ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ПО Г. МОСКВЕ
П И С Ь М О
Информация о необходимости представления сведений для ведения реестров подразделений кредитной организации
Инструкция Банка России "О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" от 23.07.98 N 75-И предусматривает, что банковские операции и сделки могут осуществляться только теми подразделениями кредитной организации, которые открыты и осуществляют свою деятельность в установленном порядке. При этом кассовое обслуживание физических и юридических лиц, выполнение операций с наличными деньгами и другими ценностями могут осуществляться подразделениями кредитной организации при наличии заключения Главного управления о соответствии помещения требованиям Банка России (пп. 12.3, 12.9 указанной инструкции). В целях систематизации сведений для ведения реестров дополнительных офисов и операционных касс и представления этих сведений в Банк России Главное управление предлагает в срок до 25.01.99 представить в Главное управление уведомления о всех структурных подразделениях вашей кредитной организации по форме приложения 17 к Инструкции Банка России от 23.07.98 N 75-И. При оформлении уведомления следует обратить внимание, что операционные кассы вправе осуществлять операции только с физическими лицами при наличии заключения Главного управления о соответствии помещений требованиям Положения Банка России от 25.03.97 N 56. В случае отсутствия заключений Главного управления по технической укрепленности помещений операционных касс вне кассового узла и дополнительных офисов кредитной организации (филиалов), осуществляющих кассовые операции, следует привести помещения в соответствие с Положением Банка России от 25.03.97 N 56 и представить документы в Главное управление для проведения проверки либо:
1. По дополнительным офисам кредитной организации (филиалов): - прекратить проведение кассовых операций и исключить из перечня операций в графе 3 по строке 16 уведомления по форме 17 приложения к Инструкции Банка России от 23.07.98 N 75-И или представить уведомление о закрытии дополнительных офисов кредитных организаций (филиалов).
2. По операционным кассам вне кассового узла кредитной организации (филиалов): - представить в Главное управление уведомления о закрытии указанных подразделений. Если срок договора аренды на помещение, в котором находится филиал, операционная касса или дополнительный офис, истек либо такой договор ранее не представлялся, дополнительно необходимо представить в Главное управление договор аренды и документы, подтверждающие право собственности арендодателя на данное помещение. При открытии, закрытии, изменении места нахождения подразделения кредитная организация должна соблюдать сроки, предусмотренные Инструкцией Банка России от 23.07.98 N 75-И. Для сведения сообщаем, что в соответствии с указаниями Банка России "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию Банка России от 31.03.97 N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушение пруденциальных норм деятельности" от 30.11.98 N 429-У штрафные санкции применяются к кредитным организациям за нарушение порядка открытия (закрытия) представительств, филиалов, внутренних структурных подразделений кредитных организаций, в том числе функционирование внутренних структурных подразделений без включения в соответствующие реестры, за нарушения сроков представления документов, предусмотренных Инструкцией Банка России от 23.07.98 N 75-И, и так далее.
Заместитель начальника ГУ ЦБ РФ по г. МосквеА.М.Алексеев